Naše zásady AML a ověření hráčů

Transparentnost je základ důvěry. Na této stránce vysvětňujeme, jak Goldzino Casino plní povinnosti z licence Curacao v oblasti prevence praní peněz (AML) a ověřování totožnosti (KYC) a co konkrétně očekáváte od nás a co my od vás.

Náš závazek k pravidlům AML

Goldzino Casino provozuje Goldzino Entertainment N.V. na základě licence Curacao č. OGL/2025/1568/0234. Licence nás zavazuje k přísnému režimu prevence praní peněz a financování terorismu (AML/CTF). Tyto povinnosti bereme vážně, protože chrání vaše prostředky stejně jako integritu naší platformy.

Náš interní tým pro soulad s předpisy (compliance) pracuje nepřetržitě. Analyzujeme transakce, aktualizujeme postupy podle pokynů regulátora a školíme zaměstnance v rozpoznávání podezřelého chování. Když nám předložíte dokumenty, nečiníme tak z formálních důvodů, ale proto, že nám to nařízení ukládá a chrání to vás.

Kdy vás ověřujeme

Naše prahy a okamžiky ověření

Ověření totožnosti (KYC) provádíme ve třech situacích: při registraci shromažďujeme základní údaje, před prvním výběrem vždy vyžadujeme plné ověření a při dosažení stanovených prahů vkládů vás můžeme požádat o doplňující dokumenty.

• Registrováno: jméno, datum narození, adresa, e-mail a telefon
• První výběr: doklad totožnosti, potvrzení adresy a doložení vlastnictví platební metody
• Kumulativní vklady nad 100 000 CZK: dokládáme zdroj prostředků

Dokumenty, které požadujeme

U dokladu totožnosti akceptujeme občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz vydaný státní institucí. Potvrzení adresy musí být aktuální, maximálně 3 měsíce staré. V praxi splňuje adresa na bance, na výpisu z účtu, u operátora nebo u utility poskytovatele.

Průběh ověření krok za krokem

• 1. Otevřete v profilu sekci Ověření a nahrajete dokumenty
• 2. Náš tým kontroluje pravost a čitelnost podkladů
• 3. Při pochybnostech vás kontaktujeme s žádostí o upřesnění
• 4. Výsledek obdržíte e-mailem do 24 hodin, složitější případy do 72 hodin
• 5. Po úspěšném ověření odblokováváme výběry bez dalších formalit

Ochrana vašich dokumentů

Veškeré podklady ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem. Dokumenty vidí pouze pověření pracovníci oddělení compliance. Nikdy je nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům ani je nesdílíme s partnery platformy.

Zdroj prostředků a důvody

Pokud váš obrat nebo výběry dosáhnou hodnoty, která podle naších interních pravidel vyžaduje hlubší kontrolu, požádáme vás o doložení zdroje prostředků (Source of Funds). Typicky jde o kumulativní vklady nad 100 000 CZK nebo výběr nad 500 000 CZK, který je měsíčním limitem naší platformy.

Jako důkaz poslouží výplatní páska z posledních 3 měsíců, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, výpis z účtu ukazující původ vkladů nebo kupní smlouva při prodeji majetku. Dokumenty nepoužíváme k ničemu jinému než k plnění zákonných povinností a po uplynutí lhůty uchovávání je bezpečně likvidujeme.

Jak monitorujeme transakce

Kontroly vkladů a výběrů

Každá transakce na naší platformě prochází automatizovanou kontrolou. Systém porovnává vzorce chování, velikosti vkladů a frekvenci výběrů s vaším profilem. Odchylky od obvyklého chování nespouštějí blokaci, ale kontrolu a případný dotaz. Vklady přijímáme od 500 CZK a výběry zpracováváme od 500 CZK.

Pravidlo stejné metody

Výběry posíláme zpět stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu, a to až do výše částky, kterou jste touto metodou vložili. Zisk nad tuto částku vyplácíme na metodu dle vaší volby po doložení, že jste jejím vlastníkem. Limity výběrů činí 125 000 CZK denně a 500 000 CZK měsíčně, poplatky účtované kasinem si neúčtujeme.

Co se stane bez dokumentů

Nedodáte-li dokumenty ve lhůtě 30 dní od naší žádosti, pozastavíme výběry na vašem účtu. Vklad a hraní přitom zůstávají povoleny, účet nemažeme. Účelem není trest, ale splnění zákonné povinnosti ověřit, kdo u nás hraje.

Pokud dokumenty nevyhovují z důvodu falšování nebo nesouhlasí s údaji v profilu, účet pozastavíme do vyšetření. Vyplacení zůstatku provedeme na ověřený bankovní účet na vaše jméno. Nález falšovaného dokladu hlásíme regulátorovi v souladu s licenčními podmínkami Curacao.

Uchovávání vašich údajů

Doklady a komunikaci související s ověřením uchováváme po dobu 5 let od ukončení obchodního vztahu, tedy od uzavření vašeho účtu. Tuto lhůtu nám ukládá zákon o prevenci praní peněz a slouží k případné kontrole ze strany regulátora. Po uplynutí doby fyzicky nemažeme data jen naoko, ale provádíme dokumentovanou, bezpečnou a nevratnou likvidaci.

Máte-li zájem dozvědět se, jaké údaje o vás vedeme, kontaktujte naši podporu na adrese [email protected], která je dostupná 24 hodin denně, 7 dní v týdnu.

Nejčastější dotazy hráčů

Musím doklady poslat už při registraci?

Ne, plné ověření požadujeme až před prvním výběrem nebo po dosažení prahů vkladů. Při registraci stačí základní údaje.

Jak dlouho ověření trvá?

Standardně do 24 hodin od doručení kompletních podkladů. Složitější případy nebo neúplné dokumenty řešíme do 72 hodin.

Proč vyžadujete výběr stejnou metodou jako vklad?

Zákonná povinnost AML nám ukládá vracet prostředky původní cestou. Zisk nad vloženou částku můžeme vyplatit jinou ověřenou metodou.

Co když doložím výplatní pásku, nechcete ji zneužít?

Dokumenty vidí jen pověření pracovníci compliance, ukládáme je šifrovaně a po 5 letech od zrušení účtu je bezpečně likvidujeme.

Zablokujete mi účet, když dokumenty neodešlu?

Pozastavíme pouze výběry. Hrát můžete i nadále, účet zůstává aktivní. Po doložení dokumentů vše odblokujeme.